Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес

Соңғы жаңартылған күні: 2025 жылғы 5 шілде

Депозиттер енгізу және қаражат шығарып алу үшін

olymp.casino ақшаны жылыстатуға қарсы саясаты (AML) .

Кіріспе:

olymp.casino 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (жауапкершілігі шектеулі қоғам) компаниясымен басқарылады, тіркеу нөмірі: 3-102-935657, заңды мекенжайы: Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Costado Este De La Municipalidad Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101, Costa Rica.

AML саясатының мақсаты:

Біз барлық olymp.casinoпайдаланушылары мен тұтынушылары үшін қауіпсіздіктің жоғары деңгейін қамтамасыз етуге тырысамыз. Клиенттердің жеке басын тексеру мақсатында есептік жазбаны тексерудің үш сатылы рәсімі қолданылады. Бұл рәсімнің негізгі мақсаттары: тіркеу кезінде көрсетілген мәліметтердің дұрыстығын растау; депозиттерді енгізудің пайдаланылатын әдістерін үшінші тұлғалар ұрламағанын және қолданбағанын тексеру; ақшалай қаражатты жылыстатуға қарсы іс-қимылдың бірыңғай жүйесін қалыптастыру болып табылады. Бұл ретте клиенттің ұлты мен шығу тегіне, сондай-ақ қолданылатын төлем және қаражатты алу әдістеріне байланысты ерекшеліктер ескеріледі. Осы факторларға байланысты қосымша қауіпсіздік шаралары қолданылуы мүмкін.

olymp.casino ақшаны жылыстатумен байланысты тәуекелдерді бақылау және азайту бойынша ақылға қонымды шаралар қабылдайды және бұл үшін қажетті ресурстарды бөледі.

olymp.casino Еуропалық Одақтың нормативтік құжаттарына сәйкес ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимылдың (AML) жоғары стандарттарын сақтайды, сондай-ақ басшылық пен қызметкерлерден ақшалай қаражатты жылыстату мақсатында көрсетілетін қызметтерді пайдалануды болдырмау үшін осы стандарттарды қатаң орындауды талап етеді.

Olymp.casino AML бағдарламасы мыналарға сәйкес әзірленді:

ЕС: «Қаржы жүйесін ақшаны жылыстату мақсатында пайдаланудың алдын алу туралы» Еуропалық Парламент пен Еуропалық Одақ Кеңесінің 2015 жылғы 20 мамырдағы 2015/849 директивасы

ЕС: «Ақша қаражатын аударуға ілеспе ақпарат туралы» 2015/847 регламенті

ЕС: Жеке тұлғаларға қатысты санкциялар немесе шектеу шараларын, сондай-ақ қос мақсаттағы тауарларды қоса алғанда, белгілі бір тауарлар мен технологияларға эмбарго белгілейтін әртүрлі регламенттер.

Бельгия: «2017 жылғы 18 қыркүйектегі ақшаны жылыстатудың алдын алу, сондай-ақ қолма-қол ақшаны пайдалануды шектеу туралы заң»

Ақша қаражаттарын жылыстатудың анықтамасы

• Ақша қаражаттарын жылыстату дегеніміз:

• Мүліктің заңсыз шығу тегін жасыру немесе бүркемелеу не осындай қызметті жасауға тартылған кез келген адамға осы адамның немесе компанияның іс-әрекеттерінің құқықтық салдарларынан жалтару мақсатында осы мүліктің қылмыстық іс-әрекет немесе осындай қызметке қатысу нәтижесінде алынғанын ұғына отырып, мүлікті, атап айтқанда ақша қаражатын түрлендіру немесе аудару;

• Мұндай мүліктің қылмыстық іс-әрекет нәтижесінде немесе осындай қызметке қатысу нәтижесінде алынғанын білу шартымен мүлікке қатысты немесе оған меншік құқығына қатысты құқықтарды, шынайы сипатын, көзін, орналасқан жерін, орнын ауыстыруын, өкімін, құқықтарын жасыру немесе бүркемелеу;

• Егер оны алған кезде адам мұндай мүліктің қылмыстық іс-әрекет немесе осындай қызметке жәрдемдесу нәтижесінде алынғанын білсе, мүлікті сатып алу, иелену немесе пайдалану;

• Қатысу, бірге қатысу, жасауға әрекеттену, сондай-ақ жоғарыда аталған кез келген әрекетті орындау кезінде көмек көрсету, ынталандыру, жәрдемдесу және кеңес беру.

Ақшалай қаражатты жылыстату, тіпті жылыстатуға жататын мүлікті тудырған қызмет басқа мүше мемлекеттің немесе үшінші елдің аумағында жүзеге асырылған жағдайларда да осындай деп танылады.

olymp.casino үшін AML бойынша қызметті ұйымдастыру:

AML туралы заңнамаға сәйкес, olymp.casino ақша қаражаттарын жылыстатуды бақылаудың (ML) «жоғары деңгейін» тағайындады: 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (Zyfira Limitada) компаниясының барлық басшылығы осы іс-шараларды іске асыруға жауапты.

Жүйе шеңберінде AML саясаты мен рәсімдерінің орындалуын іс жүзінде енгізу және бақылау үшін ақшалай қаражаттарды жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AMLCO) саласындағы талаптарды сақтау жөніндегі қызметкер – лауазымды тұлға тағайындалды.

AMLCO компанияның жоғарғы басшылығына тікелей бағынады.

AML саясатындағы өзгерістер және оларды енгізуге қойылатын талаптар:

AML olymp.casino енгізілетін барлық өзгерістерді AMLCO-мен бірлесіп 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (Zyfira Limitada) компаниясының жоғары басшылығы міндетті түрде бекітуге тиіс.

Үш кезеңдік верификация

Бірінші кезең:

Бастапқы тексеру қаражатты алуды жүзеге асырғысы келетін әрбір пайдаланушы/клиент үшін міндетті болып табылады. Бірінші кезең таңдалған төлем әдісіне, депозит немесе шығару сомасына, қаражатты алу әдісіне, пайдаланушының/клиенттің азаматтығына қарамастан жүзеге асырылады. Бұл кезең – пайдаланушы/клиент жеке толтыратын сауалнама. Сауалнамада мынадай мәліметтерді көрсету қажет: аты-жөні, туған күні, тұрақты тұратын елі, жынысы, тұрғылықты мекенжайы.

Екінші кезең:

Екінші кезең 2000 АҚШ долларынан (екі мың доллар) асатын депозит салатын немесе 2000 АҚШ долларынан (екі мың доллар) асатын соманы алуды жүзеге асыратын әрбір пайдаланушы үшін міндетті болып табылады. Бұл кезеңде пайдаланушы/клиент жеке куәліктің фотосуретін жіберу қажет жеке бетке бағытталады. Пайдаланушы/клиент өзінің жеке куәлігін суретке түсіруі тиіс. Құжаттың жанында алты таңбалы кездейсоқ жасалған саны бар қағаз парағы болуы керек. Тексеру үшін тек ресми жеке куәліктер қабылданады. Елге байланысты қабылданатын құжаттардың тізімі әр түрлі болуы мүмкін. Бірінші кезеңде көрсетілген мәліметтердің дұрыстығын растау үшін қосымша электрондық тексеру жүргізіледі. Тексеру енгізілген деректерді құжатпен және жеке куәлікте көрсетілген атпен салыстыру үшін екі тәуелсіз мәліметтер базасы бойынша жүзеге асырылады. Егер электрондық тексеру мүмкін болмаса немесе сәтсіз болса, пайдаланушы/клиент ағымдағы тұрғылықты жерін растауға міндетті. Растау ретінде мемлекеттік органдар берген тіркеу туралы анықтама немесе осыған ұқсас ресми құжат қабылданады.

Үшінші кезең:

Үшінші кезең 5000 АҚШ долларынан (бес мың доллар) астам депозит салатын немесе 5000 АҚШ долларынан (бес мың доллар) астам соманы алуды жүзеге асыратын әрбір пайдаланушы үшін міндетті болып табылады. Үшінші деңгейді верификациялау аяқталғанға дейін депозиттерді енгізу, аударымдарды жүзеге асыру және қаражатты шығару тоқтатылады. Осы кезде пайдаланушыдан/клиенттен қаражаттың шығу көзін растайтын құжаттарды ұсыну қажет болады.

Клиенттерді сәйкестендіру және верификациялау («Өз клиентіңді біл» (KYC) саясаты)

Коммерциялық қарым-қатынасқа түсу кезінде клиенттерді ресми түрде сәйкестендіру ақшаны жылыстатуға қарсы талаптарды орындау үшін де, «Өз клиентіңді біл» (KYC) саясаты шеңберінде де негізгі элемент болып табылады.

Сәйкестендірудің негізгі қағидаттары:

Паспорттың, мемлекеттік үлгідегі жеке куәліктің немесе жүргізуші куәлігінің көшірмесін ұсыну, оның фотосуретінде алты таңбалы кездейсоқ жасалған саны бар қолмен жазылған жазба болуы тиіс; пайдаланушының/клиенттің тұлғасы бейнеленген екінші фотосуретті ұсыну; пайдаланушы/клиент туған күнін, ұлтын, жынысын, атын, тегі мен фотосуретін қоспағанда, құжаттың барлық деректерін жасыруға (бүркемелеуге) құқылы. Жеке құпиялығыңызды сақтау үшін.

Назар аударыңыз: суретте жеке куәліктің барлық төрт бұрышы анық көрінуі ; жоғарыдағы барлық деректер толық оқылуы тиіс. Қажет болған жағдайда барлық деректерді ашуды сұрау құқығын өзімізде қалдырамыз.

Егер жағдай талап етсе, компания қызметкері қосымша тексерулер жүргізе алады.

Тұрғылықты жерін растау:

Мекенжайды растау тәуелсіз дерекқорларды пайдаланатын екі түрлі электрондық тексеру арқылы жүзеге асырылады. Егер электрондық тексеруден өтпеген жағдайда, пайдаланушы/клиент тұрғылықты жерін растау үшін құжатты қолмен ұсынуға мүмкіндігі бар. Растайтын құжаттар ретінде: тіркелген мекенжай бойынша жіберілген және соңғы 3 айдан ерте емес берілген коммуналдық қызметтер үшін шот; тұрақты болатын мемлекетті растайтын мемлекеттік орган берген ресми құжат қабылданады.

Қарау процесін жеделдету үшін құжаттардың барлық төрт бұрышының көрінуімен және толық оқылатын мәтінмен нақты рұқсатта құжаттарды ұсынуды сұраймыз.

Мысалдар: Электр энергиясы үшін шот, сумен жабдықтау үшін шот, банктен үзінді көшірме, пайдаланушыға жолданған мемлекеттік органның кез келген ресми хаты.

Егер жағдай талап етсе, компания қызметкері қосымша тексерулер жүргізе алады.

Қаражат көзі

Егер ойыншы бес мың еуродан асатын депозит салса, қаражаттың шығу көзін (SOW) анықтау процедурасы қолданылады.

SOW мысалдары:

• Бизнесті иелену;
• Жұмысқа орналасу;
• Мұра;
• Инвестициялар;
• Отбасы қаражаты.

Бұл қаражаттың шығу тегі мен заңдылығы нақты анықталып, құжатталған болуы өте маңызды. Егер қаражат көзін растау мүмкін болмаса, компания қызметкері қосымша құжаттарды немесе дәлелдемелерді сұратуға құқылы.

Көрсетілген мөлшерде депозит салған жағдайда – біржолғы және осы сомаға жиынтық түрде жететін бірқатар транзакциялар арқылы – шот уақытша бұғатталуы мүмкін. Жоғарыда баяндалған ақпаратпен, сондай-ақ рәсімнің өтуі бойынша түсіндірмелермен сайтта орналастырылған ақпаратпен танысу үшін пайдаланушыға қолмен электрондық хат жіберілетін болады.

Пайдаланушының/клиенттің жеке басын қосымша растау үшін olymp.casino банктік аударым деректерін немесе несие картасының деректемелерін сұрай алады. Көрсетілген ақпарат пайдаланушының/клиенттің қаржылық жағдайы туралы қосымша мәліметтер алуға мүмкіндік береді.

Бірінші кезеңге арналған негізгі құжат:

Негізгі құжат olymp.casino теңшеулері беті арқылы қолжетімді болады. Әрбір пайдаланушы келесі мәліметтерді толтыруға міндетті:

• Аты
• Тегі
• Ұлты
• Жынысы
• Туған күні

Құжатты ЖИ құрады және сақтайы, қызметкер қажет болған жағдайда жағдайға байланысты қосымша тексерулер жүргізе алады.

Тәуекелдерді басқару:

Әлемнің әртүрлі өңірлеріндегі әртүрлі тәуекелдер мен әл-ауқаттың әртүрлі деңгейлерін есепке алу мақсатында olymp.casino әр мемлекетті үш түрлі тәуекел өңіріне жіктейді.

Бірінші өңір: Тәуекелдің төмен деңгейі:

Өңірдегі әрбір ел үшін бір үш сатылы тексеру бұрын сипатталғандай орындалады.

Екінші өңір: Тәуекелдің орташа деңгейі:

Тәуекел деңгейі орташа өңірдегі барлық елдер үшін үш сатылы верификация депозиттердің, қаражатты алу мен аударудың шекті сомалары аз болған кезде жүргізіледі. Бірінші кезең: әдеттегідей орындалады. Екінші кезең: 1000 АҚШ доллары (бір мың доллар) депозит салғаннан, 1000 АҚШ доллары (бір мың доллар) алынғаннан немесе басқа пайдаланушыға 500 АҚШ доллары (бес жүз доллар) аударылғаннан кейін іске қосылады. Үшінші кезең: 2500 АҚШ долларын (екі мың бес жүз доллар) салғаннан, 2500 АҚШ долларын (екі мың бес жүз доллар) алып тастағаннан немесе басқа пайдаланушыға/клиентке 1000 АҚШ долларын (бір мың доллар) аударғаннан кейін іске қосылады. Криптовалютаны кез келген басқа валютаға айырбастайтын тәуекелі төмен аймақтағы пайдаланушылар орташа тәуекел деңгейіндегі аймақтағы пайдаланушылар / тұтынушылар ретінде қарастырылады.

Үшінші өңір: Тәуекелдің жоғары деңгейі:

Тәуекел деңгейі жоғары елдерге қатысуға тыйым салынады. Мұндай елдердің тізімі әлемдегі тез өзгеретін жағдайды ескере отырып үнемі жаңартылып отырады.

Қосымша шаралар

AMLCO басқаратын жасанды интеллект әдеттен тыс мінез-құлықты бақылайды және ол туралы olymp.casino қызметкеріне дереу хабарлайды. Тәуекелге бағытталған тәсіл мен қызметкерлердің тәжірибесіне сүйене отырып, адам қызметкерлері бұрын ЖИ немесе басқа қызметкерлер жасаған барлық әрекеттерді тексереді және қажет болған жағдайда нақты жағдайға байланысты қайта немесе қосымша тексерулер жүргізеді. Бұған қоса Data Scientist заманауи аналитикалық жүйелердің қолдауымен әдеттен тыс мінез-құлықты бақылайды, соның ішінде: депозиттер салу және ұзақ ойын сеанстарынсыз қаражат алу. Депозит салу және алу, ұлтын, валютасын немесе пайдаланушы әрекетін өзгерту үшін басқа банктік шотты пайдалану әрекеттері және шоттың заңды иесінің пайдаланылып жатқанын тексереді. Пайдаланушы ақшаны жылыстатудың алдын алу мақсатында бастапқы депозитке тең сомаға депозит салу сияқты әдісті қаражатты алу үшін пайдалануға міндетті.

Кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелдерді бағалау

Тәуекелге бағдарланған тәсіл шеңберінде olymp.casino қызметіне және оның бизнес-бағыттарына байланысты нақты тәуекелдерді анықтау және талдау мақсатында AML талаптарын сақтау үшін olymp.casino «Кәсіпорын деңгейіндегі тәуекелдерді бағалауды» (EWRA) жүргізді. AML тәуекелдерді басқару саясаты веб-сайт арқылы ұсынылатын қызметтерді қоса алғанда, казиноның бизнес бағыттарына тән тәуекелдерді анықтағаннан және құжаттағаннан кейін қалыптасады. Бұл ретте қызметтер көрсетілетін пайдаланушылар, осы пайдаланушылар жүзеге асыратын операциялар, банк пайдаланатын жеткізу арналары, банк операцияларының, клиенттер мен транзакциялардың географиялық орналасуы, сондай-ақ басқа да сапалы және туындайтын тәуекелдер ескеріледі.

AML-тәуекел санаттарын анықтау olymp.casino-ның нормативтік талаптарды түсінуіне, реттеушілердің күтуі мен салалық ұсынымдарға негізделеді. Ғаламдық Интернет желісін пайдаланумен байланысты қосымша тәуекелдерді есепке алу үшін қосымша қауіпсіздік шаралары қабылданады.

EWRA жыл сайын қайта қаралады.

Транзакциялардың тұрақты мониторингі

Транзакцияларды үнемі бақылау AML сәйкестігін қамтамасыз ету және клиенттің профилімен салыстырғанда әдеттен тыс немесе күдікті операцияларды анықтау үшін жүзеге асырылады. Мониторинг бақылаудың бірнеше деңгейінде жүргізіледі.

1) Бақылаудың бірінші желісі:

olymp.casino әлеуетті клиент үшін KYC рәсімдерін тиісті түрде орындамай, olymp.casino-ға күдікті депозиттердің енгізілуіне жол бермеуге бағытталған тиімді AML-саясаттары бар тексерілген төлем қызметтерін жеткізушілермен ғана жұмыс істейді.

2) Бақылаудың екінші желісі:

olymp.casinoөз желісіне клиентпен, ойыншымен немесе уәкілетті өкілмен кез келген байланыс тиісті есептік жазба үшін транзакцияларды кешенді тексеру (due diligence) жүргізумен сүйемелденуі тиіс екендігі туралы хабарлайды. Атап айтқанда, бұл мыналарды қамтиды:

• Есептік жазба үшін қаржылық операцияларды жүргізуге сұрау салу;
• Есептік жазба үшін төлем құралдарымен немесе қызметтермен байланысты сұрау салулар;

Кез келген уақытта барлық olymp.casinoклиенттері туралы барлық қажетті ақпараттың болуын қамтамасыз ететін тәуекелдерді басқаруды түзетумен үш сатылы верификация.

Барлық транзакцияларды тікелей жоғары басшылыққа бағынатын AMLCO бақылайтын қызметкерлер бақылайды.

Клиенттерге қызмет көрсетуге бағытталған нақты транзакциялар (бәлкім, олардың талаптарға сәйкестігін қамтамасыз ету жөніндегі қызметкері арқылы) да жан-жақты тексеруден өтеді.

Бір немесе бірнеше транзакциялардың ерекше сипатын анықтау көбінесе субъективті бағалауға негізделеді, клиент (KYC) туралы білімді, оның қаржылық мінез-құлқын және транзакция контрагентін ескере отырып.

Бұл тексерулер автоматтандырылған жүйемен жүзеге асырылады, қызметкер қауіпсіздікті жақсарту үшін қосымша тексеру жүргізеді.

Қызметтің заңдылығы мен қаражат көзін анықтау қиын клиенттердің шоттарының транзакциялары жедел түрде типтік емес деп жіктелуі тиіс, өйткені олардың тікелей негіздемесі жоқ.

olymp.casino кез келген қызметкері ол анықтаған және клиенттің заңды қызметімен немесе белгілі табыс көзімен байланыстыра алмайтын кез келген типтік емес транзакциялар туралы AML бөлімшесіне дереу хабарлауға міндетті.

3) Бақылаудың үшінші желісі:

Ақша қаражаттарын жылыстатуға қарсы қорғаудың соңғы желісі ретінде olymp.casino AML-дегі бұзушылықтардың алдын алу үшін барлық күдікті және жоғары қауіпті пайдаланушыларды қолмен тексереді.

Алаяқтық немесе ақшаны жылыстату әрекеттері анықталған жағдайда тиісті билік органдарына дереу хабарланады.

olymp.casino-да күдікті транзакциялар туралы хабарлама

olymp.casino ішкі процедуралары күдікті транзакциялар туралы хабарлау қажет болған жағдайларды, сондай-ақ осындай хабарламалар кезіндегі іс-әрекеттер тәртібін қызметкерлер үшін нақты реттейді.

Типтік емес операциялар туралы есептерді AML тобы ішкі процедураларда сипатталған әдістемеге сәйкес талдайды.

Талдау нәтижелері мен жиналған ақпарат негізінде AML-команда:

• 2017 жылғы 18 қыркүйектегі заңға сәйкес есепті Қаржылық барлау бөліміне (FIU) жіберу қажеттілігі немесе қажетсіздігі туралы шешім қабылдайды, сондай-ақ
• клиентпен іскерлік қатынастарды жалғастыру немесе тоқтату туралы шешім қабылдайды.

Процедуралар

AML ережелері, соның ішінде KYC минималды стандарттары olymp.casino Интранет-сайтында қолжетімді операциялық нұсқаулар немесе процедуралар түрінде жасалады.

Деректерді жазу

Клиенттерді сәйкестендіру үшін алынған деректер жазбалары іскерлік қатынастар аяқталғаннан кейін кемінде он жыл сақталады.

Сол сияқты, транзакциялар туралы деректер олар жүргізілгеннен немесе іскерлік қатынастар аяқталғаннан кейін кемінде он жыл сақталады.

Бұл деректер офлайн режимде де, желіде де шифрланған түрде қауіпсіз сақталуы тиіс.

Оқыту:

olymp.casino қызметкер адамдары тәуекелдерді бағалау негізінде қолмен тексерулер жүргізеді, ол үшін арнайы оқытудан өтеді.

Оқыту және хабардарлықты арттыру бағдарламасы келесідей жүзеге асырылады:

• Заңнаманың соңғы өзгерістеріне сәйкес міндетті AML оқыту бағдарламасы — қаржылық операцияларға қатысы бар барлық қызметкерлер үшін;
• Барлық жаңа қызметкерлерге арналған AML оқу сабақтары.

Осы оқу бағдарламасының мазмұны білім алушылар тартылған қызметтің сипатына және олар атқаратын лауазымдарға сәйкес келуі тиіс. Бұл сабақтарды 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (Zyfira Limitada) компаниясының AML командасының құрамында жұмыс істейтін

AML маманы жүргізеді.

Аудит

Ішкі аудит үнемі тексерулер жүргізеді және AML қызметі туралы есептер дайындайды.

Деректерді қорғау:

Пайдаланушы/клиент ұсынған барлық деректер қауіпсіз жағдайда сақталады, үшінші тұлғаларға берілмейді және сатылмайды. Деректер заңда көзделген жағдайларда немесе ақшалай қаражатты жылыстатудың алдын алу мақсатында ғана тиісті мемлекеттің AML-органына берілуі мүмкін. olymp.casino Деректерді қорғау директивасының (ресми түрде — 95/46/EC директивасы) барлық нұсқаулары мен ережелерін сақтайды.

Байланыс деректері:

Егер сізде AML және KYC саясаттары туралы сұрақтарыңыз болса, бізге хабарласыңыз:

Электрондық пошта: [email protected]

Егер сіздің AML және KYC саясатымызға немесе сіздің есептік жазбаңызға немесе жеке басыңызға қатысты тексерулерге қатысты шағымдарыңыз болса, бізге хабарласыңыз:

[email protected]