ru

Политика AML

Дата последнего обновления: 5 июля 2025 года

Для внесения депозитов и вывода средств

Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML) olymp.casino .

Введение:

olymp.casino управляется компанией 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (общество с ограниченной ответственностью), регистрационный номер: 3-102-935657, юридический адрес: Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Costado Este De La Municipalidad Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101, Costa Rica.

Цель Политики AML:

Мы стремимся обеспечивать высокий уровень безопасности для всех пользователей и клиентов olymp.casino . В целях проверки личности клиентов применяется трехэтапная процедура верификации учетной записи. Основными целями этой процедуры являются: подтверждение достоверности сведений, указанных при регистрации; проверка того, что используемые методы внесения депозитов не украдены и не применяются третьими лицами; формирование единой системы противодействия отмыванию денежных средств. При этом учитываются особенности, связанные с национальностью и происхождением клиента, а также с используемыми методами оплаты и вывода средств. В зависимости от этих факторов могут применяться дополнительные меры безопасности.

olymp.casino принимает разумные меры по контролю и снижению рисков, связанных с отмыванием денежных средств, и выделяет для этого необходимые ресурсы.

olymp.casino соблюдает высокие стандарты противодействия отмыванию денежных средств (AML) в соответствии с нормативными документами Европейского Союза, а также требует от руководства и сотрудников строгого исполнения этих стандартов для предотвращения использования предоставляемых услуг в целях отмывания денежных средств.

Программа AML Olymp.casino разработана в соответствии с:

ЕС: Директивой Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2015/849 от 20 мая 2015 г. «О предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег»

ЕС: Регламентом 2015/847 «Об информации, сопровождающей переводы денежных средств»

ЕС: Различными регламентами, устанавливающими санкции или ограничительные меры в отношении отдельных лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения.

Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денежных средств, а также об ограничении использования наличных денежных средств»

Определение отмывания денежных средств

Под отмыванием денежных средств понимается:

  • Преобразование или перевод имущества, в частности денежных средств, с осознанием того, что данное имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества либо оказания помощи любому лицу, вовлеченному в совершение такой деятельности, в уклонении от правовых последствий действий этого лица или компании;

  • Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, перемещения, распоряжения, прав в отношении или права собственности на имущество при условии знания, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности;

  • Приобретение, владение или использование имущества, если в момент его получения лицо знало, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или содействия в такой деятельности;

  • Участие, соучастие, покушение на совершение, а также пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование при совершении любых действий, указанных выше.

Отмывание денежных средств признается таковым даже в случаях, когда деятельность, породившая имущество, подлежащее отмыванию, осуществлялась на территории другого государства-члена или третьей страны.

Организация деятельности по AML для olymp.casino:

В соответствии с законодательством об AML, olymp.casino назначило «высший уровень» контроля за отмыванием денежных средств (ML): Все руководство компании 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (Zyfira Limitada) несет ответственность за реализацию данных мероприятий.

Для практического внедрения и контроля за исполнением политики и процедур AML в рамках Системы назначено должностное лицо — Сотрудник по соблюдению требований в области противодействия отмыванию денежных средств (AMLCO).

AMLCO напрямую подчиняется высшему руководству компании.

Изменения в политике AML и требования к их внедрению:

Все изменения, вносимые в политику AML olymp.casino , подлежат обязательному утверждению высшим руководством компании 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (Zyfira Limitada), совместно с AMLCO.

Трехэтапная верификация

Этап первый:

Первичная верификация обязательна для каждого пользователя/клиента, желающего осуществить вывод средств. Этап первый проводится независимо от выбранного способа платежа, суммы депозита или вывода, метода вывода средств, гражданства пользователя/клиента. Данный этап представляет собой анкету, которую пользователь/клиент заполняет лично. В анкете необходимо указать следующие сведения: имя, фамилия, дата рождения, страна постоянного проживания, пол, полный адрес проживания.

Этап второй:

Этап второй является обязательным для каждого пользователя, который вносит депозит свыше 2000 долларов США (две тысячи долларов) или осуществляет вывод суммы свыше 2000 долларов США (две тысячи долларов). На данном этапе пользователь/клиент перенаправляется на отдельную страницу, где необходимо отправить фотографию удостоверения личности. Пользователь/клиент должен сфотографировать свое удостоверение личности. Рядом с документом должен находиться лист бумаги с шестизначным случайно сгенерированным числом. Для верификации принимаются только официальные удостоверения личности. В зависимости от страны перечень принимаемых документов может отличаться. Дополнительно проводится электронная проверка для подтверждения достоверности сведений, указанных на первом этапе. Проверка выполняется по двум независимым базам данных для сопоставления введенных данных с документом и именем, указанным в удостоверении личности. Если электронная проверка невозможна или завершилась неудачно, пользователь/клиент обязан предоставить подтверждение текущего места жительства. В качестве подтверждения принимается справка о регистрации, выданная государственными органами, либо аналогичный официальный документ.

Этап третий:

Этап третий является обязательным для каждого пользователя, который вносит депозит свыше 5000 долларов США (пять тысяч долларов) или осуществляет вывод суммы свыше 5000 долларов США (пять тысяч долларов). До завершения верификации третьего уровня внесение депозитов, осуществление переводов и вывод средств приостанавливается. На этом этапе от пользователя/клиента потребуется предоставить документы, подтверждающие источник происхождения средств.

Идентификация и верификация клиентов (Политика «Знай своего клиента» (KYC))

Формальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является ключевым элементом как для соблюдения требований о противодействии отмыванию денежных средств, так и в рамках политики «Знай своего клиента» (KYC).

Основные принципы идентификации:

Предоставление копии паспорта, удостоверения личности государственного образца или водительского удостоверения, на фотографии которого также должна присутствовать рукописная запись с с шестизначным случайно сгенерированным числом; Предоставление второй фотографии с изображением лица пользователя/клиента; Пользователь/клиент вправе скрыть (размыть) все данные документа, за исключением даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии. Для защиты своей конфиденциальности.

Обратите внимание: на изображении должны быть четко видны все четыре угла удостоверения личности; все указанные выше данные должны быть полностью читаемы. Мы оставляем за собой право запросить раскрытие всех данных в случае необходимости.

Сотрудник компании может проводить дополнительные проверки, если того требует ситуация.

Подтверждение места жительства:

Подтверждение адреса осуществляется посредством двух различных электронных проверок, использующих независимые базы данных. В случае если электронная проверка не пройдена, пользователь/клиент имеет возможность предоставить документ для подтверждения места жительства вручную.

В качестве подтверждающих документов принимаются: счет за коммунальные услуги, направленный по зарегистрированному адресу и выданный не ранее чем за последние 3 месяца; официальный документ, выданный государственным органом, подтверждающий государство постоянного пребывания.

Для ускорения процесса рассмотрения убедительно просим предоставлять документы в четком разрешении, с видимостью всех четырех углов документа и полностью читаемым текстом.

Примеры: Счет за электроэнергию, счет за водоснабжение, выписка из банка, любое официальное письмо государственного органа, адресованное пользователю.

Сотрудник компании может проводить дополнительные проверки, если того требует ситуация.

Источник средств

Если игрок вносит депозит, превышающий пять тысяч евро, применяется процедура установления источника происхождения средств (SOW).

Примеры SOW:

  • Владение бизнесом;
  • Трудоустройство;
  • Наследство;
  • Инвестиции;
  • Семейные средства.

Критически важно, чтобы происхождение и законность указанных средств были четко установлены и документально подтверждены. Если подтверждение источника средств невозможно, сотрудник компании вправе запросить дополнительные документы или доказательства.

В случае внесения депозита в указанном размере — как единовременно, так и посредством серии транзакций, совокупно достигающих данной суммы — учетная запись может быть временно заблокирована. Пользователю будет вручную отправлено электронное письмо для ознакомления с вышеизложенной информацией, а также с информацией, размещенной на сайте, с разъяснениями по прохождению процедуры.

Для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента olymp.casino может запросить данные о банковском переводе или реквизиты кредитной карты. Указанная информация также позволяет получить дополнительные сведения о финансовом положении пользователя/клиента.

Базовый документ для первого этапа:

Базовый документ будет доступен через страницу настроек olymp.casino. Каждый пользователь обязан заполнить следующие сведения:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Документ будет создан и сохранен ИИ, сотрудник может при необходимости провести дополнительные проверки исходя из ситуации.

Управление рисками:

С целью учета различных рисков и различных уровней благосостояния в разных регионах мира olymp.casino классифицирует каждое государство по трем различным регионам риска.

Регион один: Низкий уровень риска:

Для каждой страны из региона один трехэтапная верификация выполняется, как описано ранее.

Регион два: Средний уровень риска:

Для всех стран из региона со средним уровнем риска трехступенчатая верификация проводится при меньших пороговых суммах депозитов, выводов и переводов средств. Этап первый: выполняется как обычно. Этап второй: активируется после внесения депозита 1000 долларов США (одна тысяча долларов), снятия 1000 долларов США (одна тысяча долларов) или перевода другому пользователю 500 долларов США (пятьсот долларов). Этап третий: активируется после внесения депозита 2500 долларов США (две тысячи пятьсот долларов), снятия 2500 долларов США (две тысячи пятьсот долларов) или перевода другому пользователю/клиенту 1000 долларов США (одна тысяча долларов). Пользователи из региона с низким уровнем риска, которые обменивают криптовалюту на любую другую валюту, рассматриваются как пользователи/клиенты из региона со средним уровнем риска.

Регион третий: Высокий уровень риска:

Страны с высоким уровнем риска запрещены к участию. Список таких стран обновляется регулярно с учетом быстро меняющейся ситуации в мире.

Дополнительные меры.

Искусственный интеллект, контролируемый AMLCO, отслеживает необычное поведение и немедленно сообщает о нем сотруднику olymp.casino.

На основе риск-ориентированного подхода и опыта сотрудников сотрудники-люди проверяют все действия, ранее выполненные ИИ или другими сотрудниками, и при необходимости проводят повторные или дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.

Дополнительно Data Scientist с поддержкой современных аналитических систем отслеживает необычное поведение, включая: Внесение депозитов и вывод средств без длительных игровых сессий. Попытки использования другого банковского счета для внесения депозита и вывода средств, изменения национальности, валюты или активности пользователя, а также проверяет, используется ли учетная запись ее законным владельцем.

Пользователь обязан использовать для вывода средств тот же метод, что и для внесения депозита, на сумму, равную первоначальному депозиту, с целью предотвращения отмывания денежных средств.

Оценка рисков на уровне предприятия

В рамках риск-ориентированного подхода olymp.casino провело «Оценку рисков на уровне предприятия» (EWRA) на предмет соблюдения требований AML с целью выявления и анализа специфических рисков, связанных с деятельностью olymp.casino и его бизнес-направлениями. Политика AML в области управления рисками формируется после идентификации и документирования рисков, присущих бизнес-направлениям казино, включая услуги, предлагаемые через веб-сайт. При этом учитываются пользователи, которым предоставляются услуги, операции, осуществляемые этими пользователями, каналы доставки, используемые банком, географическое расположение операций банка, клиентов и транзакций, а также другие качественные и возникающие риски.

Идентификация категорий AML-рисков основывается на понимании olymp.casino нормативных требований, ожиданий регуляторов и отраслевых рекомендаций. Для учета дополнительных рисков, связанных с использованием глобальной сети Интернет, принимаются дополнительные меры безопасности.

EWRA пересматривается ежегодно.

Постоянный мониторинг транзакций

Постоянный мониторинг транзакций осуществляется для обеспечения соответствия требованиям AML и выявления операций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента. Мониторинг проводится на нескольких уровнях контроля.

1) Первая линия контроля:

olymp.casino работает только с проверенными поставщиками платежных услуг, у которых внедрены эффективные AML-политики, направленные на предотвращение внесения подозрительных депозитов в адрес olymp.casino без должного выполнения процедур KYC для потенциального клиента.

2) Вторая линия контроля:

olymp.casino информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен сопровождаться проведением комплексной проверки (due diligence) транзакций для соответствующей учетной записи. В частности, это включает:

  • Запросы на проведение финансовых операций для учетной записи;
  • Запросы, связанные со средствами платежа или услугами для учетной записи;

Трехэтапную верификацию с корректировкой управления рисками, обеспечивающую наличие всей необходимой информации о всех клиентах olymp.casino в любое время.

Все транзакции контролируются сотрудниками под наблюдением AMLCO, подчиняющегося напрямую высшему руководству. Конкретные транзакции, направленные в службу поддержки клиентов (возможно, через их сотрудника по обеспечению соответствия требованиям), также подлежат комплексной проверке.

Определение необычного характера одной или нескольких транзакций в значительной степени основывается на субъективной оценке, с учетом знаний о клиенте (KYC), его финансового поведения и контрагента по транзакции.

Эти проверки выполняются автоматизированной системой, при этом сотрудник проводит дополнительную проверку для повышения безопасности.

Транзакции учетных записей клиентов, по которым трудно установить законность деятельности и источник средств, должны оперативно классифицироваться как нетипичные, так как они не имеют прямого обоснования.

Любой сотрудник olymp.casino обязан незамедлительно сообщать в AML-подразделение о любых нетипичных транзакциях, которые он выявил и не может соотнести с законной деятельностью или известным источником дохода клиента.

3) Третья линия контроля:

В качестве последней линии защиты против отмывания денежных средств olymp.casino проводит ручные проверки всех подозрительных пользователей и пользователей с высоким уровнем риска, чтобы полностью предотвратить нарушения в области AML.

В случае выявления мошенничества или попыток отмывания денежных средств соответствующие органы власти будут немедленно уведомлены.

Сообщение о подозрительных транзакциях в olymp.casino

Внутренние процедуры olymp.casino четко регламентируют для сотрудников случаи, когда необходимо сообщать о подозрительных транзакциях, а также порядок действий при таких уведомлениях.

Сообщения о нетипичных операциях анализируются AML-командой в соответствии с методологией, описанной во внутренних процедурах.

На основании результатов анализа и собранной информации AML-команда:

  • принимает решение о необходимости или ненужности отправки отчета в Финансовое разведывательное подразделение (FIU) в соответствии с законом от 18 сентября 2017 года, а также
  • принимает решение о продолжении или прекращении деловых отношений с клиентом.

Процедуры

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, оформляются в виде операционных инструкций или процедур, доступных на Интранет-сайте olymp.casino.

Записи данных

Записи данных, полученные для идентификации клиентов, хранятся не менее десяти лет после завершения деловых отношений.

Аналогично, данные о транзакциях хранятся не менее десяти лет после их проведения или окончания деловых отношений.

Эти данные подлежат безопасному хранению в зашифрованном виде как в автономном режиме, так и в сети.

Обучение:

Сотрудники-люди olymp.casino осуществляют ручные проверки на основе оценки рисков, для чего проходят специальное обучение.

Программа обучения и повышения осведомлённости реализуется следующим образом:

  • Обязательная программа обучения AML в соответствии с последними изменениями законодательства — для всех сотрудников, имеющих отношение к финансовым операциям;
  • Учебные занятия по AML для всех новых сотрудников.

Содержание данной программы обучения должно соответствовать характеру деятельности, в которой задействованы обучающиеся, и занимаемым ими должностям. Эти занятия проводятся специалистом по AML, работающим в составе AML-команды компании 3-102-935657 SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA (Zyfira Limitada).

Аудит

Внутренний аудит регулярно проводит проверки и готовит отчеты по вопросам деятельности в области AML.

Защита данных:

Все данные, предоставленные пользователем/клиентом, хранятся в безопасных условиях, не передаются и не продаются третьим лицам. Данные могут быть переданы в AML-орган соответствующего государства только в случаях, предусмотренных законом, либо в целях предотвращения отмывания денежных средств.

olymp.casino следует всем руководящим принципам и правилам Директивы о защите данных (официально — Директива 95/46/EC).

Контакты:

Если у Вас есть вопросы о наших Политиках AML и KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами:

По электронной почте: [email protected]

Если у Вас есть жалобы в отношении наших Политик AML и KYC либо проверок, проведенных в отношении Вашей учетной записи или личности, пожалуйста, свяжитесь с нами:

[email protected]

[email protected]